1.贷款诈骗:犯罪分子通过“无抵押、快捷、低息”的贷款条件吸引有贷款需求的受害人,并以贷款需要提供手续费、保证金或受害人银行卡流水不足需提高流水的形式实施诈骗。
2.假冒领导诈骗:犯罪分子主要针对公司账务人员,并对其工作环境及公司人员结构有所了解,在聊天工具上冒充公司领导,声称在开会不方便接听电话,同时会出现一个假冒公司的客户,以生意往来或退还资金的形式,要求受害人进 行转账操作。
3.低价购物诈骗:犯罪分子通过网购平台、微信等互联网工具发布低价商品信息,在交易后以缴纳定金、手续费或不发货、邮寄低质量货物的形式实施诈骗。
4.兼职(刷单)诈骗:犯罪分子通过“轻松、高薪、日结”等优厚条件吸引寻找工作的受害人,允诺做任务刷单后返还本金并给予佣金,以“小额单子”的正常返还本金及佣金的形式骗取受害人信任,后以系统故障需连续刷单方能归能本金及佣金的形式,让受害人一步一步“陷入更大金额的陷阱”。
5.游戏诈骗:犯罪分子在游戏中发布出售游戏装备、游戏币或提供代打代练服务的虚假信息。在与受害人取得联系后,向受害人提供游戏交易网站(实为钓鱼网站),要求在该网站上进行交易,后以充值账户被冻结交纳保证金、充值更多金额解冻、返还等理由进行诈骗,或者犯罪分子提出进行线下交易,待受害人先付款后就将受害人拉黑。
6.平台投资诈骗:犯罪分子以“专业推荐、高额回报”为诱饵,吸引受害人在推荐的平台内进行充值操作,并且在部分亏损后让受害人持续补仓,最终平台内的资金大额亏损或无法提现。
7.信用卡提额诈骗:犯罪分子利用受害人贪图方便的心理,假冒银行客服人员谎称可以电话免费提高信用卡额度。在取得受害人信任后,套取受害人的身份信息及手机验证码后,直接通过网银将受害人的钱转走。
8.充值返利诈骗:犯罪分子在微信朋友圈发布“充值返现”的广告,并配上返现图片增强可信度。通过小金额充值正常返现的方式取得受害人信任后,受害人往往加大充值金额,随之被拉黑。
9.虚拟色情服务诈骗:犯罪分子利用微信、陌陌等聊天工具发布一些色情图片及色情服务广告,并使用定位软件,让自己出现在不同地区。受害人通过附近的人添加好友后,犯罪分子以需提供服务费、保证金、体检费等名目让受害人进行转账,更有甚者声称要上门殴打受害人进行威胁,让受害人进行转账。
10.婚恋交友诈骗:犯罪分子在交友网站发布虚假交友信息,吸引受害人浏览,通过长时间与受害人交流,甚至有多名骗子饰演家属、律师等获取受害人的信息,并以投资、约见、新店开业、家人生病或赠与巨额资金为由,要求受害人缴纳费用或以送礼等方式诱骗受害人进行汇款。